财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重(zhòng)仓已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露(lù)，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基(jī)金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数(shù)量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了(le)电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料(liào)公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易(yì)方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质一年(nián)于今年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公(gōng)司(sī)第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常(cháng)熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在(zài)去(qù)年四季(jì)度(dù)，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟(s气概和气慨哪个正确些，气概与气概的区别hú)银行(xíng)、苏农银(yín)行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行(xíng)也得到(dào)了诸多明星(xīng)基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的(de)单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业(yè)绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意(yì)的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一(yī)些大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息气概和气慨哪个正确些，气概与气概的区别差(chà)压力最大(dà)。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入(rù)增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是(shì)行(xíng)业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持(chí)续关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大(dà)行贴(tiē)近中特估(gū)概(gài)念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交易(yì)。

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