财(cái)联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价(jià)值(珠海一共几个区最繁华的是哪个街区，珠海几个区？哪个区好？zhí)品(pǐn)质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别(bié)为在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的(de)一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争力(lì)突出、风(fēng)险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行(xíng)投(tóu)资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续(xù)4个季度减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋(dò珠海一共几个区最繁华的是哪个街区，珠海几个区？哪个区好？ng)荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三(sān)、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保(bǎo)持不变的(de)中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东行列珠海一共几个区最繁华的是哪个街区，珠海几个区？哪个区好？(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度(dù)减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持(chí)有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季(jì)度(dù)末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银(yín)行(xíng)最(zuì)多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一(yī)季度(dù)收入增速(sù)略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的收入(rù)增速(sù)有明显(xiǎn)的修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对(duì)比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然(rán)后(hòu)是(shì)大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有大(dà)行利润增速大(dà)致符合(hé)预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要注意(yì)的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对(duì)利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四(sì)月(yuè)份极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季报不错的(de)低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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