财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商银行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多(duō)只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机(jī)构(gòu)共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进(jìn)行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能(néng)源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之(z已婚男人经常找你聊天是什么意思，一个愿意陪你聊天的已婚男人hī)外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银(yín)行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐ已婚男人经常找你聊天是什么意思，一个愿意陪你聊天的已婚男人n)。这一季度，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行(xíng)的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季(jì)度(dù)首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)已在2022年(nián)一至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟(shú)银行(xíng)十大流通股东行列；在(zài)去年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星(xīng)基金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速(sù)是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低(dī)点，一季度的(de)收入(rù)增(zēng)速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农(nóng)行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意(yì)的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润(rùn)增速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国(guó)银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能(néng)修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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