今年以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公(gōng)司(sī)解约的(de)情形明显增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家(jiā)基(jī)金公司发布(bù)与基(jī)金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家(jiā)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构终止合作(zuò)。而(ér)从机构(gòu)类型看，中小型(xíng)独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)居(jū)多，此(cǐ)外，也有银(yín)行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不善或(huò)违(wéi)规(guī)，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或被(bèi)动(dòng)注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机构(gòu)之间的合作本(běn)就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本(běn)增(zēng)效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基(jī)金、平安(ān)基(jī)金(jīn)，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北(běi)京虹(hóng)点基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再代(dài)理销售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月(yuè)18日，长盛基(jī)金(jīn)也发(fā)布公(gōng)告称，与方(fāng)德(dé)保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将不再(zài)代理(lǐ)公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述(shù)公司不再办理(lǐ)本(běn)公司旗下基(jī)金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入(rù)的相关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎(shú)回业(yè)务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终止了(le)与(yǔ)民商基金的基金销售(shòu)合作，上银基(jī)金则于(yú)2月终止与该机构的合作(zuò)关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家(jiā)基金(jīn)新增(zēng)与民(mín)商基金(jīn)的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来(lái)，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公(gōng)司终止合(hé)计7家独立基金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合(hé)计17家(jiā)独立基(jī)金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合作；5月(yuè)以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基(jī)金代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机(jī)构(gòu)中，正融(róng)基(jī)金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系的基(jī)金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而(ér)基(jī)金公司(sī)中，长盛基金解除(chú)合(hé)作(zuò)关系最(zuì)为(wèi)频(pín)繁，3月以来(lái)几乎每(měi)月(yuè)都会和基金代(dài)销机(jī)构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　笑话的拼音怎么写，玩笑的拼音g alt="多家(jiā)宣布：终(zhōng)止合作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106551.png">

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机(jī)构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公司(sī)内部人(rén)员(yuán)表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的(de)合作，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到有效(xiào)增长，对基(jī)金公司整(zhěng)体基金销售贡(gòng)献不大(dà)；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也(yě)坦言(yán)，今(jīn)年以来(lái)权益(yì)市场(chǎng)低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难也加速了对(duì)尾部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上(shàng)太(tài)多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒(tú)增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)代销(xiāo)机(jī)构的合作，通常(cháng)是基金代(dài)销机构(gòu)销售能力(lì)较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除(chú)合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据(jù)自身的(de)发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其所(suǒ)在公司(sī)选择基金销售公司，有一套完整的基金销售(shòu)评(píng)估办(bàn)法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公(gōng)募基金销售保有(yǒu)规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该(gāi)负(fù)责人透露，即便是(shì)前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部(bù)分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是双(shuāng)向选(xuǎn)择，基金公司希望能有(yǒu)销售能力强的机构合作，头部代(dài)销(xiāo)机构也会对基金(jīn)公(gōng)司的投研能力，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究人士(shì)称，目前(qián)基(jī)金(jīn)代销的机构主要分为银(yín)行、第三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产(chǎn)品(pǐn)的服(fú)务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互(hù)联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地(dì)位将更加夯(hāng)实(shí)，而券商是(shì)以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产(chǎn)品服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市(shì)场，主要(yào)还是在银行渠道(dào)和头部互联(lián)网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰或(huò)将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依(y笑话的拼音怎么写，玩笑的拼音ī)然是基金销售行业所面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业(yè)协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有(yǒu)量(liàng)数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代(dài)销占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部机(jī)构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，公(gōng)募(mù)基金销售(shòu)保有规模(mó)前(qián)100强中，21家(jiā)独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金、腾(téng)安基金合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销售有限公(gōng)司(sī)，其非货币市场公募(mù)基金保有规(guī)模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构(gòu)中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机(jī)构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独立(lì)基金销(xiāo)售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售行(xíng)业(yè)分化更(gèng)趋明(míng)显，不少中小型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会(huì)网(wǎng)站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中国(guó)证券监督(dū)管理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务(wù)许可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机(jī)构监督管(guǎn)理(lǐ)办法》等(děng)有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售(shòu)业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第一家主(zhǔ)动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近(jìn)年(nián)来(lái)，有不少基金代(dài)销机构由于经营(yíng)困难等原因，主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等(děng)多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消(xiāo)息，宣布(bù)注销(xiāo)上(shàng)海久(jiǔ)富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财路基金、大泰金石(shí)基金等(děng)第三(sān)方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严监管态势(shì)下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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