大(dà)家早上好！昨(zuó)夜今晨(chén)，又有很多大(dà)事(shì)发生！

　　美联储如期加息25个基(jī)点；美联(lián)储主席鲍威尔(ěr)表(biǎo)示，尚未就是否(fǒu)停(tíng)止加息作出明(míng)确决定！

　　美国三大(dà)股(gǔ)指随后全(quán)线收跌(diē)；美(měi)国(guó)证券交易委员不会（SEC）考虑禁止做(zuò)空，尽管市场对(duì)银行(xíng)财务健康状(zhuàng)况的担忧打压股市。

　　美(měi)银行危机愈演愈烈，西太平洋银行盘后(hòu)重挫超60％！

　　中概(gài)股涨(zhǎng)跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美(měi)联储如期加息(xī)25个基点

　　当地时间5月3日，美国联邦(bāng)储备(bèi)委员会（美联储）发(fā)布最新的(de)联邦公开市(shì)场委员(yuán)会（FOMC）货币政策会议纪要，根据(jù)会议(yì)纪要公布的内容，美(měi)联储将联(lián)邦基金利率(lǜ)目标区间(jiān)上调25个基(jī)点到(dào)5％至(zhì)5.25％之间(jiān)。

　　据(jù)Wind资讯(xùn)，此次加息为(wèi)自去年3月以来连续第(dì)十次加息(xī)，本(běn)轮已累计(jì)加息500个基点(diǎn)。美联(lián)储FOMC声明删除了此前暗示未来还(hái)会(huì)加(jiā)息的措辞，称货币政(zhèng)策更紧缩的程度程(chéng)度(dù)取决于经(jīng)济状况。

　　美联储FOMC声明表示，将把累积紧缩效应和政(zhèng)策滞后(hòu)性纳(nà)入(rù)考(kǎo)量(liàng)；通胀率居高(gāo)不下，高(gāo)度关注通(tōng)胀(zhàng)风险(xiǎn)；信贷(dài)环境(jìng)收紧可能会打压经(jīng)济活(huó)动；加(jiā)息决定得到FOMC委员一致(zhì)通(tōng)过。

　　美联(lián)储(chǔ)FOMC声明删除了此前暗示未来还会加息(xī)的措辞。美(měi)联储FOMC声明(míng)显(xiǎn)示，政策更紧缩的程度(dù)程度(dù)取决于经济(jì)；信贷紧缩的影(yǐng)响程度不(bù)确定；申美(měi)国银行体系是健全(quán)和有弹性(xìng)的。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度经济活动以适度的速(sù)度扩张；最近数月的就(jiù)业人口增幅是(shì)稳健的；对美(měi)国国(guó)债和MBS持仓的减持(chí)速度将保持不变(biàn)，即每月减持600亿(yì)美元美债与350亿美(měi)元抵(dǐ)押(yā)支持证券（MBS）。

　　美国利率期货显(xiǎn)示交易员在美(měi)联(lián)储(chǔ)利率决议后(hòu)已经定价(jià)6月和7月会暂停加息(xī)、9月会进行(xíng)降息。

　　三菱(líng)日(rì)联美国宏观策(cè)略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与美(měi)联储(chǔ)在2006年的声明一(yī)致，当时美联储将联邦基金利率推高至5.25％的峰值(zhí)。他(tā)们从来没有直截了(le)当地(dì)说(shuō)“我们结束(shù)（加息）了”，但在我看(kàn)来(lái)，这是他们已经是最接近这么做(zuò)了。

　　在随后举行(xíng)的新闻发布会(huì)上，美联储主席鲍威(wēi)尔表示(shì)，今天没有做(zuò)出(chū)暂停(tíng)加息的决定，我们将通过逐次会议决定(dìng)利率的(de)结果(guǒ)。根(gēn)据美联储自己的预测，周三的加息可能是美联储2023年的最后一次加息。然而，鲍威尔(ěr)表(biǎo)示，如果通胀率居高不下，可能需(xū)要(yào)进一步收紧货(huò)币政(zhèng)策。

　　在过(guò)去的一年里，美联储主席鲍威尔(ěr)一再表(biǎo)示，在通胀得到(dào)控制之(zhī)前，有必要继(jì)续(xù)加息。目(mù)前(qián)的(de)年(nián)通货膨胀率为(wèi)5％，仍远(yuǎn)高于美(měi)联储2％的目标。

　　鲍威尔称未(wèi)定何时停(tíng)止加息

　　当地时间5月3日，美联储主(zhǔ)席鲍威尔在新闻发布会上就(jiù)当天的加(jiā)息决(jué)定(dìng)发表讲话，表示美联储尚未就是否停(tíng)止加息作出(chū)明确决定。

　　鲍威(wēi)尔称，美国(guó)目前通胀率仍然远高于2％的目标，美(měi)联(lián)储将“依赖数据”继(jì)续制定货币政策，未来仍(réng)有可能继续加息。他认(rèn)为需要更多数(shù)据来(lái)决定联邦基金利率是否具有足够(gòu)的(de)紧缩作用。

　　鲍威尔(ěr)当天提到摩根大通收购第一共和银行(xíng)时表示(shì)，大(dà)型银(yín)行进行大(dà)规模收(shōu)购并不(bù)是好政策，但是(shì)此次(cì)倒闭的银行被(bèi)收购对于银行系(xì)统是个好结(jié)果，在系(xì)统内(nèi)拥有不(bù)同规模的银行以实现(xiàn)不同(tóng)的目标(biāo)是有(yǒu)价值的(de)。

　　美联储主(zhǔ)席鲍威尔新闻发布会要(yào)点总结：

　　1、利率政策：FOMC的确讨论过暂停加息的(de)可能性(xìng)，但(dàn)没有决定(dìng)在(zài)5月份就(jiù)这样做；感(gǎn)觉我们离终点越来越(yuè)接近；原则上无需加息(xī)至太高的(de)水平。

　　2、通胀方面：通胀远高于目(mù)标，但已有(yǒu)所缓(huǎn)和，通(tōng)胀压力继续高企，要降(jiàng)低通胀还(hái)有很长的(de)路(lù)要走；如果通胀持续(xù)高企，我们不(bù)会降息。

　　3、经济方面：美国(guó)可能会(huì)出现轻(qīng)微的经(jīng)济衰退；经济可能面(miàn)临来自紧缩信(xìn)贷的阻力。

　　4、银(yín)行业(yè)危机：地区性银行发挥非(fēi)常重(zhòng)要的(de)作用；不(bù)希望大型银行进行大规模收(shōu)购；银行业(yè)情况总体(tǐ)上有所改善；美国(guó)银行系统健康且具(jù)有弹性。

　　5、债务上限：如(rú)果无法达成债务上限协议(yì)，将对美(měi)国经(jīng)济造成“高度不确定的”后果；美联(lián)储认为，债务上限对(duì)前(qián)景构成风险。

　　6、就业方面(miàn)：劳(láo)动力市场有一定的走弱(ruò)，但仍然太强劲(jìn)；随着时间的推移，工资水平仍高于2％的通胀水平；现在我们需要(yào)集(jí)中(zhōng)精力(lì)将通胀(zhàng)降下来；职位空(kōng)缺仍然非常高(gāo)；可以(yǐ)在(zài)不(bù)大幅提高(gāo)失业率的情况下给(gěi)就(jiù)业(yè)市场降温。

　　美国三大(dà)股指全(quán)线收跌(diē)

　　SEC不会考虑禁止做空

　　当地(dì)时间5月3日，美联储宣布加息25个基(jī)点后(hòu)，美国三(sān)大股指(zhǐ)全线收(shōu)跌。截至收盘，道(dào)指跌0.8％报33414.24点，标普(pǔ)500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点(diǎn)，纳(nà)指跌0.46％报12025.33点(diǎn)。美(měi)国(guó)三大股指录得连(lián)续第三日下跌。

　　美国证交会官员(yuán)表示，美国证券(quàn)交易委员不会(huì)（SEC）考虑禁止做空(kōng)，尽管市场对银行财务健康状况的(de)担忧打(dǎ)压股(gǔ)市。

　　科技股涨跌(diē)不(bù)一，苹果跌(diē)0.65％，亚马(mǎ)逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸(liǎn)书跌0.92％，微软跌(diē)0.33％。

　　银(yín)行股全线走低，摩根大通跌2.07％，高盛跌(diē)1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根士(shì)丹(dān)利(lì)跌1.75％，美国(guó)银行跌(diē)1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体(tǐ)下跌，埃(āi)克森(sēn)美孚跌1.97％，雪(xuě)佛龙跌2％，康菲(fēi)石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期固定抵押贷款(kuǎn)利率6.5％，为三周来(lái)首次下降，前值(zhí)6.55％。当(dāng)周(zhōu)购(gòu)房按揭(jiē)抵(dǐ)押贷款申(shēn)请(qǐng)指数下跌2％；再融资申请(qǐng)指数(shù)上升(shēng)0.8％，为(wèi)连续第二周(zhōu)上升(shēng)。

　　美国4月ADP就(jiù)业人数29.6万人，为2022年(nián)7月以来最大增(zēng)幅，预期14.8万人，前值14.5万(wàn)人。

　　美国4月Markit服务业(yè)PMI终值(zhí)53.6，预期53.7，初值53.7；综合(hé)PMI终值 53.4，预期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业(yè)PMI升至(zhì)51.9，预期(qī)51.8，前值51.2。分(fēn)项指数(shù)方面，新订单(dān)指(zhǐ)数(shù)大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库(kù)存指数(shù)47.2，前值52.8。

　　美(měi)银行危机(jī)愈演(yǎn)愈烈

　　西太平洋银行盘后重挫超60％！

　　周三(sān)盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股(gǔ)价一度重(zhòng)挫60.61％，此前有报道(dào)称该银行正在(zài)考虑包(bāo)括自(zì)身出售的(de)战略选择。

　　有报道称，PacWest一(yī)直在评估各种选择，包(bāo)括分拆或融资。报道称，由于(yú)PacWest没(méi)有很多潜在(zài)买家对整个公司(sī)感兴趣，因此正式出售尚未开(kāi)始。

　　自(zì)今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西海岸地区银行的(de)股价(jià)受(shòu)到的打(dǎ)击(jī)尤为严重，部分原(yuán)因是人们担心它们的客户(hù)基础相似。本周(zhōu)，第一共和银行(xíng)（First Republic Bank）被监(jiān)管(guǎn)机(jī)构接(jiē)管，并出售(shòu)给(gěi)摩根大通（JPMorg喝康宝莱奶昔减下来会反弹吗，康宝莱奶昔减肥成功后会不会反弹an Chase）。

　　总部(bù)位于(yú)洛(luò)杉(shān)矶的PacWest的市(shì)值(zhí)约为7.5亿美(měi)元，今年以(yǐ)来下跌了72％。周三，PacWest股(gǔ)价在常规交易时段(duàn)下跌(diē)近(jìn)2％，连续(xù)第五(wǔ)个交易(yì)日下(xià)跌。

　　其他地区银行(xíng)在报告发布后的(de)盘后交(jiāo)易中下跌，SPDR标准普尔地区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价(jià)下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至3月(yuè)31日，第一季度总存款减少逾50亿美元(yuán)，至282亿美元。然而，该公(gōng)司表示，从3月20日到(dào)季(jì)度末(mò)，其(qí)存(cún)款净(jìng)收益(yì)为11亿美元(yuán)。PacWest还(hái)表示，从3月31日到4月24日，存款又(yòu)增加(jiā)了7亿美元。

　　银行板块(kuài)这一大跌加剧了(le)该行(xíng)业(yè)自周一以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是(shì)今年(nián)第三家倒闭的大型地区性银行(xíng)。

　　摩根大通首席(xí)执行官杰米(mǐ)？戴蒙周一表示(shì)，地区银(yín)行危(wēi)机(jī)的(de)初始(shǐ)阶段已经“结(jié)束”，华(huá)尔(ěr)街分析师对存款外逃(táo)问题已经(jīng)得到(dào)控制持谨慎乐(lè)观态度。第一共和银行(xíng)报告称，第一季度存款下降了约(yuē)40％，这(zhè)引发了人们(men)对该(gāi)银行如何能够独立(lì)生存的质疑。

　　不(bù)过，其他多数地(dì)区性银行的存(cún)款下降幅度(dù)较小，PacWest等一(yī)些(xiē)银行的存(cún)款在(zài)3月底开始反(fǎn)弹。

　　不过，最(zuì)近的(de)银行倒闭以及(jí)预(yù)期的监管改革，也让(ràng)人们对中型地区性银行的长(zhǎng)期(qī)盈利前景产生(shēng)了疑问。

　　KBW分析师David Konrad最近(jìn)在给客户的报告中称:"我(wǒ)们认(rèn)为(wèi)，资产规模在(zài)5000亿美元(yuán)至(zhì)600亿美元之间的银行是当下环境中最明显的(de)赢(yíng)家，而在800亿至1200亿美元之间(jiān)的银(yín)行可能是(shì)一个无(wú)地(dì)带(dài)，因为在这个范围内的银(yín)行可能需要缩(suō)小规模以(yǐ)避(bì)免新的(de)监管规定(dìng)，或(huò)者更积极地进行并购以扩大规模并吸收监(jiān)管(guǎn)成本。"

　　地区银(yín)行(xíng)面临的(de)另(lìng)一个问题(tí)是(shì)美联储(chǔ)进一步(bù)收紧的可能性。更高的利率将提高银行持(chí)有存(cún)款的成本，同时(shí)也会降低其账面(miàn)上长期债券和贷款的市(shì)场价(jià)值。

　　对这些资产市场价值的担(dān)忧(yōu)，是(shì)今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭(zāo)遇挤兑的(de)导火(huǒ)索(suǒ)之(zhī)一。美(měi)联储将(jiāng)基准(zhǔn)利率上调(diào)0.25个(gè)百分点，但是市(shì)场对未来政(zhèng)策走势分歧(qí)依(yī)然较大。

　　热(rè)门中(zhōng)概股涨跌(diē)不一

　　热门中概股涨跌不一(yī)，知(zhī)临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨(zhǎng)59.97％，领涨中(zhōng)概股。此外，老(lǎo)虎证券涨4.76％，再鼎医(yī)药涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金(jīn)山云(yún)涨2％。跌幅(fú)方(fāng)面，乐居跌22.83％，能(néng)链智电跌(diē)5.55％，高途集(jí)团(tuán)跌(diē)5.24％，携程网跌4.66％，新濠博(bó)亚娱(yú)乐跌4.1％，陆金所控股跌(diē)3.68％。中概新能源汽(qì)车股(gǔ)涨跌(diē)互现，蔚(wèi)来汽车涨2.68％，小鹏汽(qì)车跌0.77％，理想(xiǎng)汽(qì)车跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近(jìn)300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断。随后涨幅收窄，收于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知临集团是一家(jiā)中国香港(gǎng)制药公(gōng)司，目前处于临(lín)床前阶段(duàn)，致力于开发(fā)和商业化广泛的(de)治疗(liáo)和诊断技(jì)术，以解决未(wèi)满足的医(yī)疗需求(qiú)。知临集(jí)团已获得其技(jì)术的独家(jiā)许(xǔ)可。此(cǐ)外，知(zhī)临集团还在开发某些专有技术(shù)作为候选产(chǎn)品。知临集团正在(zài)寻求神经病(bìng)学，传染病，胃肠病学，肿瘤学和(hé)其他疾(jí)病领域的治疗(liáo)和诊断(duàn)项目（包括(kuò)寻求(qiú)使(shǐ)用(yòng)天(tiān)然物(wù)质提取(qǔ)物或(huò)衍生物治疗疾病的(de)项目）。知临集团也有(yǒu)专注于手术(shù)机器人的(de)项(xiàng)目。此外，知临(lín)集团开设了一(yī)家(jiā)医疗诊所，AML诊所(suǒ)，2018年6月，其(qí)最初(chū)的重点是治(zhì)疗由现(xiàn)代久坐不动的生活方式和人口老龄(líng)化引起的慢性病。

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