财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募(mù)基金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计(jì)持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工(gōng)商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及(jí)批发和(hé)零售(shòu)业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分(fēn)别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的(de)第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子(zi)、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源等行业(yè)的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十(shí)大(dà)重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子(zi)、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋一方水等于多少吨水，一方水等于多少吨水荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股东以(yǐ)来(lái)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于(yú)今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟(shú)银(yín)行。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基金公司(sī)首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更(gèng)是(shì)大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业三年(nián)持(chí)有、以及张(zhāng)清华在(zài)管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银(yín)行(xíng)业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润(rùn)增速(sù)大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入(rù)对营(yíng)收贡(gò一方水等于多少吨水，一方水等于多少吨水ng)献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收(shōu)入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会(huì)逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速(sù)和收入(rù)增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强(qiáng)的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一(yī)季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收(shōu)入增速较好的一方水等于多少吨水，一方水等于多少吨水浙商银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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