财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多(duō)个(gè)股(gǔ)亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异(yì)动，明(míng)星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓(cāng)情况更(gèng)为(wèi)引人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资(zī)管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài快递公司几点下班，派送员晚上多晚不送了)资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季(jì)度，该产品(pǐn)十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药(yào)化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示(shì)，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了(le)电子、煤炭(tàn)、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前(qián)十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二(èr)季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股东一季度(dù)累计(jì)减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏(sū)宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度(dù)末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是(shì)大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)退(tuì)出常熟银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去(qù)年四季度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度增持过(guò)常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度的(de)收入(rù)增速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度(dù)保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大银行以极(jí)低(dī)利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利(lì)率消(xiāo)失后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队(duì)认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农(nóng)商(shāng)行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特快递公司几点下班，派送员晚上多晚不送了估概念(niàn)，团队(duì)首选利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收入(rù)增(zēng)速最超预期(qī)的(de)中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关注(zhù)一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安(ān)银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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